נאמן בצוואה:לא רק "מי קיבל" אלא גם "איך הוא יקבל"

לקוחות רבים מתמקדים מטבע הדברים בשאלה "למי להוריש?" בעת עריכת צוואה. אולם, קיימים מקרים בהם השאלה הקריטית באמת היא כיצד ינוהל הרכוש ומי יהיה הגורם שיבטיח שהיורשים אכן יפיקו ממנו את המיטב. כאן נכנס לתמונה המושג המשפטי של "נאמן בצוואה".

מהו נאמן בצוואה?

נאמן בצוואה הוא אדם (או תאגיד) הממונה במסגרת הצוואה כדי לנהל את נכסי העיזבון או חלק מהם לטובת יורש מסוים, לתקופה מוגדרת או לצורך מטרה מסוימת. בניגוד למנהל עיזבון שתפקידו זמני ומסתיים בחלוקת הירושה, הנאמן יכול להמשיך ולנהל את הנכסים לאורך שנים רבות, בהתאם להוראות המנוח בצוואה.

מתי נכון וחשוב לקבוע נאמן בצוואה?

יורשים קטינים:

ישנם מצבים בהם מורישים רכוש משמעותי לקטינים, שאמורים לקבל עליו שליטה מלאה בגיל 18. הורים רבים חוששים, שילדיהם לא יהיו בוגרים מספיק בגיל 18 לנהל סכומי כסף גדולים או נכסי נדל"ן ולכן הם יכולים במקרה זה למנות נאמן כך שהכסף ינוהל עבורם ויימסר לידיהם רק בגיל מאוחר יותר (למשל 21 או 25), כאשר עד לאותו מועד הנאמן מוסמך לשחרר כספים למטרות מוגדרות מראש כמו לימודים, רכישת דירה או טיפולים רפואיים.

יכול גם להיות מצב שמורישים לקטינים כאשר המנוח/ה היה גרוש/ה במועד עריכת הצוואה והוא אינו רוצה שרכושם יעבור לניהול בן/בת הזוג ממנו/ה התגרש/ה ולכן חשוב שבמקרה כזה ייקבע נאמן אחר אם במועד הפטירה היו קטינים.

יורשים עם מוגבלויות:

במקרה של יורש עם מוגבלות פיזית או נפשית, המטרה היא להבטיח שהירושה תשמש לרווחתו לאורך כל חייו, תוך הגנה עליו מפני ניצול של צדדים שלישיים. הנאמן משמש כ"שומר סף" הדואג לצרכיו היומיומיים של היורש מתוך כספי העיזבון, מבלי שהיורש עצמו ייאלץ להתמודד עם המורכבות של ניהול נכסים או השקעות.

יורשים בסיכון ("היורש הבזבזן")

למרבה הצער, לעיתים קיים חשש שיורש מסוים יכלה את הירושה במהירות בשל התמכרויות, חובות כבדים או חוסר אחריות כלכלית קיצונית. נאמנות מאפשרת להוריש לו "קצבה חודשית" במקום סכום חד-פעמי, ובכך להבטיח לו קיום בכבוד לאורך שנים.

חשוב לקבוע לכמה זמן הנאמנות תקפה; מה תפקידיו של הנאמן; עבור מה הכספים יועברו ליורש (לימודים/רפואה/פנאי/אירועים) ; האם קביעת הקצבה החודשית היא לשיקול דעתו או שהמצווה יגדיר.

מתלבטים כיצד להגן על היורשים שלכם בצורה הטובה ביותר? במשרד עורכי הדין שבתאי את כפיר אנו מתמחים בעריכת צוואות מורכבות ובבניית הסדרי נאמנות מותאמים אישית.

הטור אינו מהווה יעוץ משפטי. כל מקרה ע"פ נסיבותיו.

עו"ד איה כפיר - שבתאי את כפיר משרד עורכי דין